Hundi berselindung di sebalik perniagaan
Hundi ialah kaedah pemindahan wang tidak rasmi yang menghubungkan penghantaran dan penerimaan dana melalui rangkaian ejen, tanpa bergantung sepenuhnya pada saluran kewangan formal. Dalam kes di Chow Kit, sistem ini didakwa disamarkan sebagai kegiatan perniagaan runcit dan borong, menjadikan penyamaran premis aspek penting dalam siasatan.
Jabatan Imigresen Malaysia (JIM), dengan kerjasama Pusat Pencegahan Jenayah Kewangan Nasional, menjalankan operasi khas di tiga lokasi sekitar Chow Kit pada 27 Oktober. Operasi imigresen itu menyusul risikan selama sebulan dan membawa kepada penahanan lapan lelaki warga Bangladesh berusia antara 24 hingga 42 tahun yang disyaki terbabit dalam pemindahan wang secara tidak sah.
Kes ini wajar dilihat sebagai lebih daripada pemeriksaan premis atau dokumen imigresen. Dakwaan penggunaan perniagaan sebagai tabir menunjukkan betapa pentingnya menyiasat aliran wang dan cara rangkaian beroperasi, bukan sekadar melihat rupa luar premis.
Transaksi melebihi RM180,000
Skala kewangan yang dikesan memberi kes ini berat tersendiri: transaksi melalui akaun e-dompet berkaitan melebihi RM180,000 bagi tempoh Januari hingga Oktober tahun ini. JIM turut menyita wang tunai RM24,720 yang dipercayai hasil kegiatan berkenaan. Angka tersebut ialah butiran yang dilaporkan dalam siasatan, bukan bukti bahawa setiap transaksi telah dipastikan menyalahi undang-undang.
Menurut keterangan Ketua Pengarah Imigresen, Datuk Zakaria Shaaban, sindiket dipercayai menyasarkan warga Bangladesh di sekitar Lembah Klang dengan menggunakan akaun e-dompet serta akaun bank tempatan yang didaftarkan atas nama ejen warga asing. Pelanggan yang tidak mempunyai akaun digital pula dikatakan berurusan secara tunai.
Gabungan akaun digital dan tunai menjadikan kegiatan itu lebih sukar dinilai melalui satu saluran sahaja. Sebab itu, penelitian terhadap rekod transaksi, identiti pemegang akaun dan kaitan dengan premis yang disyaki perlu bergerak seiring.
Penahanan bukan keputusan muktamad
Lapan lelaki yang ditahan disiasat atas kesalahan imigresen yang dinyatakan pihak berkuasa, termasuk tinggal lebih masa bagi dua individu dan dakwaan menyalahgunakan pas bagi enam yang lain. Mereka dibawa ke Pejabat Imigresen untuk siasatan lanjut di bawah Seksyen 15(1)(c) Akta Imigresen 1959/63 dan Peraturan 39(b) Peraturan-Peraturan Imigresen 1963.
Pihak berkuasa turut menyita lima pasport Bangladesh, lima telefon bimbit, dokumen perniagaan dan lesen, kod QR, komputer riba, kamera litar tertutup, cop serta kunci kedai. Dua lelaki warga Bangladesh, seorang lelaki tempatan dan seorang wanita tempatan pula diberikan notis supaya hadir membantu siasatan.
Perbezaan penting dalam laporan ini ialah antara dakwaan kegiatan Hundi dengan tindakan terhadap kesalahan imigresen yang dinyatakan setakat ini. Penahanan dan rampasan bahan siasatan belum sama dengan keputusan muktamad tentang penglibatan atau kesalahan mana-mana individu.
Penguatkuasaan perlu mengikut jejak wang
Operasi ini memperlihatkan kekuatan pendekatan berasaskan risikan dan kerjasama antara JIM dengan NFCC, tetapi nilai sebenar penguatkuasaan terletak pada keupayaan menjelaskan bagaimana rangkaian itu berfungsi dan siapa yang mengendalikannya. Tumpuan pada akaun, urusan tunai dan dokumen premis lebih bermakna daripada menganggap kewarganegaraan mereka yang ditahan sebagai bukti kesalahan.
JIM menyatakan siasatan terhadap lapan lelaki warga Bangladesh diteruskan, sementara empat individu lain diminta hadir untuk membantu. Langkah seterusnya perlu membezakan bukti tentang pemindahan wang haram daripada pelanggaran imigresen yang disyaki, supaya tindakan susulan berpandukan fakta dan proses siasatan.
Kesimpulannya, pembongkaran sindiket Hundi di Chow Kit menunjukkan bagaimana premis perniagaan boleh didakwa digunakan untuk menyamarkan pemindahan wang tidak rasmi. Transaksi melebihi RM180,000 menuntut penelitian rapi, namun ketelitian dan pemisahan antara dakwaan dengan kesalahan yang terbukti tetap menjadi ukuran keadilan.
